Axa Bank Belgium

Overwegende dat het onderzoek tot de volgende vaststellingen heeft geleid: a) Axa Bank is een kredietinstelling naar Belgisch recht, die ten tijde van de onderzochte feiten (voornamelijk jaar 2016) onder andere beleggingdiensten – waaronder beleggingadvies – verleende aan niet-professionele beleggers. Meer bepaald verstrekte Axa Bank beleggingsadvies in 3 categorieën van beleggingsproducten: (hoofdzakelijk) effecten van instellingen voor collectieve belegging (hierna “ICB’s”), gestructureerde notes en deelbewijzen van pensioenspaarfondsen. b) In dit kader was zij ertoe gehouden om de destijds geldende MiFID1-reglementering te respecteren, waaronder de plicht tot: 1 MiFID staat voor “Markets in Financial Instruments Directive”, te weten de Richtlijn 2004/39/EG van het Europees Parlement en de Raad van 21 april 2004 betreffende markten voor financiële instrumenten, tot wijziging van de Richtlijnen 85/611/EEG en 93/6/EEG van de Raad en van Richtlijn 2000/12/EG van het Europees Parlement en de Raad en houdende intrekking van Richtlijn 93/22/EEG van de Raad. De uitvoeringsmaatregelen ervan zijn neergelegd in de Richtlijn 2006/73/EG en de Verordening (EG) 1287/2006. Deze Europese wetgeving werd omgezet in de Belgische wetgeving via het koninklijk besluit van 27 april 2007 tot omzetting van de Europese richtlijn betreffende markten voor financiële instrumenten (met een wijziging onder meer van de wet van 2 augustus 2002) en via het koninklijk besluit van 3 juni 2007 tot bepaling van nadere regels tot omzetting van de richtlijn betreffende markten voor financiële instrumenten (hierna het “KB van 3 juni 2007”).