Argenta Spaarbank SA

Overwegende dat het onderzoek, dat betrekking heeft op de periode van 3 juli 2016 t.e.m. 27 april 2018 (hierna de “Onderzochte Periode”), tot de volgende vaststellingen heeft geleid: a) Argenta is een in België gevestigde kredietinstelling die haar cliënteel de mogelijkheid biedt om te beleggen in individuele financiële instrumenten (andere dan derivaten) op de relevante financiële markten. b) Argenta beschikte op 3 juli 2016 over één operationeel systeem voor de opsporing en melding van verdachte transacties. Dat systeem (hierna het “detectiescenario”) bestond uit een set van businessregels, geconfigureerd als één van de scenario’s in het kader van een softwarepakket ter detectie van verschillende vormen van financiële misdrijven. Het detectiescenario was erop gericht een minimale hoeveelheid aan credit- en debetbewegingen op de effectenrekeningen te detecteren, in welk geval het systeem 1 Verordening (EU) nr. 596/2014 van het Europees Parlement en de Raad van 16 april 2014 betreffende marktmisbruik (Verordening marktmisbruik) en houdende intrekking van Richtlijn 2003/6/EG van het Europees Parlement en de Raad en Richtlijnen 2003/124/EG, 2003/125/EG en 2004/72/EG van de Commissie. 2/5 automatisch een alert genereerde. Elke alert werd onderworpen aan een menselijke analyse en in functie van het resultaat hiervan, werd de transactie die de alert genereerde, geklasseerd, dan wel gemeld aan de bevoegde instanties. Argenta zette dit systeem op 24 november 2016 stop. c) Ter implementatie van artikel 16.2 van de MAR-Verordening werkte Argenta tijdens de Onderzochte Periode de ad hoc opsporingsprocedure uit. De ad hoc opsporingsprocedure wordt beschreven in een interne richtlijn van de dienst compliance en werd opgezet als een tijdelijke maatregel.