ABN Amro Bank NV

Overwegende dat het onderzoek tot de volgende vaststellingen heeft geleid: 1. ABN Amro Bank NV (vennootschap met maatschappelijke zetel in Nederland en met bijkantoor in België) biedt onder de handelsnaam MoneYou online spaarrekeningen aan particuliere cliënten aan. In België wordt MoneYou sedert 2012 door ABN Amro Bank NV beroepsmatig gecommercialiseerd via de website www.moneyou.be. 2. Vanaf 29 september 2014 tot en met 10 februari 2017 was in Apple Store en Google Play een mobiele versie van MoneYou beschikbaar, MoneYou Sparen App genaamd, die niet enkel raadpleegbaar en bruikbaar was voor bestaande MoneYou klanten, maar waarvan de inhoud ook was gericht tot potentiële cliënten. De mobiele applicatie beschreef voor deze potentiële cliënten (i) de voordelen van MoneYou, (ii) de verschillende MoneYou spaarrekeningen1, met een overzicht per spaarrekening van de belangrijkste karakteristieken en (iii) de toepasselijke rentevoeten per spaarrekening. Er werd aan potentiële cliënten eveneens voorgesteld om een MoneYou spaarrekening te openen, waarbij een geïntereseerde bij een klik op de knop 1 Het ging om MoneYou Flex Sparen, MoneYou Plus Sparen en MoneYou Direct Sparen. Enkel MoneYou Flex Sparen en MoneYou Plus Sparen kwalificeren als gereglementeerde spaarrekeningen naar Belgisch recht. 2/5 De Auditeur ‘Spaarrekening openen’ terechtkwam op de website www.moneyou.be. Verder werden potentiële cliënten uitgenodigd om de MoneYou website zelf (www.moneyou.be) te bezoeken. 3. De informatie die via deze MoneYou Sparen App aan potentiële cliënten werd gegeven over de online spaarrekeningen, waaronder de gereglementeerde spaarrekeningen MoneYou Flex Sparen en MoneYou Plus Sparen, kwalificeert als reclame in de zin van artikel 2, 11° van het KB van 25 april 20142. 4.