Bank Dierickx Leys NV

Overwegende dat het onderzoek tot de volgende vaststellingen heeft geleid: a) Bank Dierickx Leys is sinds respectievelijk 15 november 2017 en 22 mei 2018 (vergunningsdata) vergund als kredietgever in consumentenkrediet en als kredietgever in hypothecair krediet. Voor beide vergunningen oefent zij het bedrijf van kredietbemiddelaar uit. Haar oorspronkelijke vergunningsdossier vermeldde voor elk statuut 19 personen in contact met het publiek (PCP) en twee verantwoordelijken voor de distributie (VDD). 1 Artikel VII.160, §4, 2e lid van het Wetboek van economisch recht (WER), in samenlezing met artikel 4 van het Koninklijk Besluit van 29 oktober 2015 tot uitvoering van Titel 4, Hoofdstuk 4, van Boek VII van het Wetboek van economisch recht (het KB van 29 oktober 2015). 2 Artikel VII.180, §2, 1° en §5 WER juncto artikel 4, 12° tot en met 15° en artikel 17 van het KB van 29 oktober 2015 voor kredietgevers die het bedrijf van kredietbemiddelaar in hypothecair krediet uitoefenen (Kredietbemiddelaars inzake hypothecair krediet) en artikels VII. 184, §1, 1° en VII. 185, §2 WER juncto artikel 4, 12° tot en met 15° en artikel 17 van het KB van 29 oktober 2015 voor kredietgevers die het bedrijf van kredietbemiddelaar in consumentenkrediet uitoefenen (Kredietbemiddelaars inzake consumentenkrediet). 2/4 b) In de periode tussen de vergunningsdata en 26 juni 2024 vonden er acht wijzigingen van het aantal VVD plaats, waarvan drie wijzigingen niet aan de FSMA werden meegedeeld en één wijziging laattijdig werd meegedeeld. Gedurende deze periode werden bijgevolg 50% van alle wijzigingen niet of niet tijdig aan de FSMA meegedeeld.

Overwegende dat het onderzoek, dat betrekking had op de periode van 3 juli 2016 t.e.m. 25 maart 20252 (hierna “de Onderzochte Periode”), tot de volgende vaststellingen heeft geleid: a) Bank Dierickx Leys is een in België gevestigde kredietinstelling die zich in hoofdzaak toelegt op vermogensbeheer en beleggingsadvies. Daarnaast biedt Bank Dierickx Leys een execution only-activiteit aan waarmee cliënten in individuele financiële instrumenten kunnen beleggen. Tijdens de Onderzochte Periode heeft Bank Dierickx Leys bij de FSMA geen enkel verslag ingediend over verdachte orders of transacties die marktmisbruik zouden kunnen vormen3. 1 Artikel 16.2 van de Verordening (EU) nr. 596/2014 van het Europees Parlement en de Raad van 16 april 2014 betreffende marktmisbruik en houdende intrekking van Richtlijn 2003/6/EG van het Europees Parlement en de Raad en Richtlijnen 2003/124, 2003/125/EG en 2004/72/EG van de Commissie (MAR) en bepalingen van de Gedelegeerde Verordening (EU) 2016/957 van de Commissie van 9 maart 2016 tot aanvulling van Verordening (EU) nr. 596/2014 van het Europees Parlement en de Raad wat betreft technische reguleringsnormen voor de passende regelingen, systemen en procedures alsook kennisgevingstemplates die dienen te worden gebruikt voor het voorkomen, opsporen en melden van misbruikpraktijken of verdachte orders of transacties (Gedelegeerde Verordening (EU) 2016/957). 2 Het onderzoek had geen betrekking op: (i) de orders voor de aan- en verkoop van warrants in het kader van de samenwerking met een externe HR-dienstverlener; (ii) de orders van de Dierickx Leys Funds III fondsen en (iii) een beperkt aantal orders van deelbewijzen in derde fondsen. 3 Suspicious Transaction and Order Report (STOR).